UniRak Nachhaltig
Nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit Anleihen und Aktien
Der UniRak Nachhaltig investiert als Mischfonds zu ca. zwei Drittel in Aktien und einem Drittel in Anleihen weltweiter Aussteller. Die Besonderheit des Anlagekonzeptes besteht darin, dass im Rahmen der Anlageentscheidungen Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt werden. Das beutet, dass sämtliche Investments stets strengen ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien unterliegen. Dies geschieht in einem dreistufigen Investmentprozess:
- Alle möglichen Anlagen werden einer Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Dies bedeutet es wird geprüft, inwieweit Ausschlusskriterien verletzt werden. So werden Unternehmen identifiziert, die beispielsweise Kinderarbeit zulassen oder Rüstungsgüter produzieren. Gleiches gilt für Länder, die beispielsweise nur eine eingeschränkte Glaubensfreiheit oder den Einsatz der Todesstrafe zulassen. Diese Länder und Unternehmen sind somit aus dem Investmentuniversum ausgeschlossen.
- Basierend auf diesem Ergebnis werden anschließend jene Titel ausgewählt, die die ESG-Kriterien gut umsetzen, oder sich dem Thema Nachhaltigkeit in Zukunft noch stärker annehmen wollen. Dieser Ausdruck steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Führungsqualitäten).
- In einem dritten Schritt werden nun die einzelnen Titel nach fundamentalen Kriterien wie Qualität des Geschäftsmodells, günstige Bewertung sowie einem möglichen Auslöser, der die Chance bedeutet, dass der Kurs mittelfristig deutlich steigt (z.B. Entwicklung eines neuen Produktes) ausgewählt.
Wertentwicklung:
Wertentwicklung Union Investment UniRak Nachhaltig
im Zeitraum 22.08.2016 bis 22.08.2021
Der Fonds eignet sich für Anleger, die nachhaltig mittel- bis langfristig investieren und gleichzeitig die Vorteile eines gemischten Fonds durch die Kombination aus chancenreichen Aktien und schwankungsärmeren Anleihen nutzen möchten. Angaben über die Wertentwicklung beziehen sich auf die Vergangenheit und stellen daher keinen verlässlichen Indikator für die zukünftige Entwicklung dar.
Stand: 08.2021 Quelle: Fondsgesellschaften
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Die Wertentwicklung von Fonds wird entsprechend der OeKB-Methode, basierend auf den veröffentlichten Fondspreisen, ermittelt. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass sich die Zusammensetzung des Fondsvermögens in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Regelungen ändern kann. Im Rahmen der Anlagestrategie von Investmentfonds kann überwiegend in Investmentfonds, Bankeinlagen und Derivate investiert oder die Nachbildung eines Index angestrebt werden. Fonds können erhöhte Wertschwankungen (Volatilität) aufweisen. In den durch die FMA bewilligten Fondsbestimmungen können Emittenten angegeben sein, die zu mehr als 35 % im Fondsvermögen gewichtet sein können. Der aktuelle Prospekt (in deutscher bzw. englischer Sprache) sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen – Kundeninformationsdokument (KID – in deutscher Sprache) liegen bei der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft, der Zahl- bzw. Vertriebsstelle oder beim steuerlichen Vertreter in Österreich auf.
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